Unsere Arbeitsweise
im Überblick
Unser Beratungsprozess beginnt mit einer detaillierten Analyse Ihrer persönlichen Situation und Ziele. Im Anschluss werten wir relevante Marktinformationen neutral aus und besprechen diese transparent mit Ihnen. Wir verzichten auf pauschale Antworten und aggressive Versprechen. Bei jedem Schritt stehen Ihre Interessen im Vordergrund. Die Umsetzung erfolgt nachvollziehbar und immer im Dialog mit Ihnen. Unsere Methodik garantiert, dass Sie Entscheidungen auf einer fundierten und verständlichen Grundlage treffen. Die Beratung ist stets individuell – unverbindlich und frei von Produktabschlüssen. So erhalten Sie Empfehlungen, die Ihren Bedürfnissen entsprechen.
Kompetenz für individuelle Finanzberatung
Ralf Becker
Leitender Berater
Ralf Becker steht für jahrelange Erfahrung in objektiver Finanzanalyse. Er legt besonderen Wert auf Transparenz und verständliche Kommunikation, um nachhaltige Empfehlungen zu ermöglichen.
Silke Schmid
Fachreferentin Analyse
Silke Schmid unterstützt mit analytischem Blick und neutraler Einschätzung. Die individuelle Auswertung im Kundeninteresse steht für sie immer im Mittelpunkt.
Jan Müller
Berater Team
Jan Müller bringt methodisches Know-how ein. Seine Empfehlungen sind stets nachvollziehbar und beziehen sich klar auf die analysierten Ausgangsbedingungen.
Unser Beratungsprozess Schritt für Schritt
Wir begleiten Sie transparent von der ersten Bestandsaufnahme bis zur nachvollziehbaren Empfehlung – individuell und verständlich.
Bedarfsanalyse und Zielklärung
Im ersten Schritt besprechen wir ausführlich Ihre aktuelle Situation und Ihre spezifischen Ziele. Alle Angaben bleiben vertraulich und bilden die Grundlage für die nächsten Schritte.
Der individuelle Ansatz sorgt für richtige Einordnung von Chancen und Risiken anhand Ihrer Anforderungen.
Objektive Marktdaten auswerten
Anhand aktueller und neutraler Informationen bewerten wir die relevanten Marktveränderungen. Ziel ist eine verständliche Darstellung der Möglichkeiten.
Die Analyse erfolgt nachvollziehbar und frei von Interessenkonflikten. Sie erhalten Klarheit für Ihre Entscheidungen.
Empfehlungen transparent machen
Wir stellen die Optionen klar dar, erläutern Vor- und Nachteile und unterstützen Sie beim Abwägen aller Faktoren.
Keine pauschalen Aussagen, sondern transparente Empfehlungen, die Ihre Ziele widerspiegeln.
Begleitung und Nachvollziehbarkeit
Auch nach der Empfehlung stehen wir für Rückfragen zur Verfügung und passen Vorschläge bei Bedarf an.
Sie behalten durch regelmäßigen Austausch den Überblick und gestalten den Prozess aktiv mit.
Vergleich: Unsere Leistung im Kontext
Sehen Sie, wie sich unsere unabhängigen Empfehlungen im Vergleich zu typischen Angeboten am Markt positionieren.
| Besondere Merkmale | Phinrava – Individuelle Empfehlungen | Klassische Anbieter | Automatisierte Plattform |
|---|---|---|---|
| Transparente Analyseverfahren | Detailliert | Begrenzt | Standardisiert |
| Individuelle Gesprächsführung | Immer persönlich | Selten | Nicht verfügbar |
| Neutrale Marktauswertung | Objektiv | Teilweise | Automatisiert |
| Kein Interessenkonflikt | Ja | Nicht immer | Unklar |
| Klarheit bei Empfehlungen | Immer gegeben | Variabel | Oft undurchsichtig |
| Regelmäßiger Kontakt | Auf Wunsch | Eingeschränkt | Nein |